作者:無聲來源:雪球
關于調整和回撤其實有幾個點可以去交流的。
(資料圖片)
1.怎么看市場?
整個市場這兩年不是特別好,調整的幅度比較大,滬深300指數2021,年下跌5.20%(Wind,2021.01.04-2021.12.31),2022年下跌21.63%,創業板指,2022年下跌了29.37%(Wind,2022.01.04-2022.12.30),今年截止8月15日收盤,滬深300下跌0.65%,創業板指下跌8.44%(Wind,2023.01.03-2023.08.15),這種情況下,做投資會比較被動。
2.為什么現在還要去做投資呢?
一方面整個市場調整的時間可能已經夠長了,明顯進入了調整的中后期,市場隨時有可能因為一些系統性的原因見底成功,如果不能提前布局,很有可能會錯過行情的最初時刻。
另一方面呢,縱觀整個中國居民理財品種,至少當下這一刻,權益市場是比較好的選擇,特別是對比這兩年很多投資房地產的朋友,差別可就大了。
3.怎么看成長風格?
對于成長風格,年底也許是一個坎兒,創業板指數從2021年12月份調整以來到今年年底大約兩年,規律上看,最后這4個月可能會比較磨人,很多人可能堅持不住,會被震蕩出局,在完成比較充分的換手之后,也許有可能會迎來中長期底部區域的確認并逐步出現拐點。(數據來源:wind,2021.12.1-2023.8.16)
很多朋友會問,為什么不等到年底的時候再來做成長風格呢?
怎么說呢,你想的和你做的肯定是不一樣的,你亂動可能就會做錯了,因為你并不熟悉一些事情,還不如踏踏實實的在底部區域做好堅持。
4.怎么看待A股港股和美股市場?
可以比較確信的是,A股港股經過比較長時間的調整基本進入了中長期的底部區域,這一個判斷我們說了很多次了,已經不需要我再去論述了吧。
但是進入底部區域不是意味著立馬就會反轉,它還需要一個積累和慢慢轉變的過程,不可能一蹴而就,要有這個耐心和信心。
關于美股,最近很多人總是拿A股和美股比較,固然美股在機制上是有它的優勢的,但它依然也不可能脫離周期和邏輯,我對美股的自身運營知之甚少,但是從常識上來說,目前的估值和它的利率環境,以及這兩年持續上漲的態勢,至少從短期來看是不具有可持續性的。
所以這種比較啊意義不大,只會讓人感嘆啊,很多人又做了追漲殺跌的動作,只能祝他們好運了,希望他們夢想成真。
5.怎么看待回撤?
有時候還要理智客觀一點,而不是盲目的比較,這個調整多了兩個點,那個調整多了三個點,盯住短期的這點波動互相比較,放到長期要實現的目標來說,意義不大。
意義不大是除了組合本身短期的波動比較意義不大之外,還有一個,每個人的投資目的和風險承受能力就不同,你拿一個R4級別的組合跟R5級別的組別比,這本身就不是一個起點,一個20歲的投資者和50歲的投資者追求的也更不一樣,這個不展開說了。
很多人沒有做過個股投資,感受不到那種壓力,很多做個股投資的朋友,這兩年回撤個百分之四五十,甚至實際虧損百分之四五十的人大有人在。
有些朋友面對兩三年百分之十幾的回撤,可能心理壓力都很大,可以理解,但是這種程度的回撤并不算特別大,而且以指數基金為基礎的組合,做好分倉和組合式配置,在一定程度上提高了確定性和穩定性。
6.怎么控制回撤呢?
大家盡量做好均衡的配置,對回撤要有一定的預期,對最壞的結果要有心理準備。
同時呢,為了避免大的風險,可以盡可能的以指數基金為組成,力爭提高組合本身的確定性以及穩定性,基本做到這兩點,應該就可以一定程度上控制風險的暴露了。
另外,從執行層面也可以盡可能降低回撤,大家可以通過每周一的定投,在底部區域去堅持,實際的回撤大概率會小很多,怕的是越接近底部區域越不敢投,該攤低的成本卻沒有把握,總是擔心害怕,無所作為。
7.在A股做投資會是一個夢嗎?
每當底部區域的時候,大家的情緒都是低迷的,都會有一些發泄,但是必須要客觀的說,未來的中國居民理財,如果要做到保值增值,資本市場是必須要考慮的。
歷史上看滬深300的底部區域也是不斷抬高的,投資A股大概率是可以獲得比較不錯收益的;
未來看,隨著資本市場機制的不斷完善,尤其是指數基金的大發展,對于普通投資者來說,更是可以期待的。
在昨天的文章里,我也跟大家交流了,隨著指數編制方案的不斷完善,相信指數長期向好、慢漲的態勢,未來是會實現的;
只是大家要做好自己的財富管理,要分配好哪一部分資金是可以用來參與權益資本市場的,哪一部分用來做債券投資,哪一部分是用來現金管理不能用來做風險投資,要做好匹配和預期管理,否則的話再好的機會也很有可能會面臨虧損的可能,投資的體驗也不會太好。
今天就跟大家啰嗦這兩句吧,把心態放平和一點,一方面面對適度的回撤啊,不要那么緊張,也不要有那么大的心理壓力,這種幅度真的沒必要。
另一方面啊,對A股和港股有點信心,這種中長期的底部區域多少年可能才出現一次的輪回,當這種機會出現的時候,積極把握就對了。
最后還是要跟大家說一下,做投資確實都是有風險的,所以要做好自己的資產分配,不能全部用來做權益的風險投資,萬一遇到點波折是很難受的。
祝大家都能經過風雨,迎來彩虹,別倒在黎明前。
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